מאמרים

ניהול תיק ההשקעות שלנו – שיקול דעת זה שם המשחק

ניהול תיק ההשקעות שלנו – שיקול דעת זה שם המשחק

אנשים רבים בימינו מחזיקים תיק השקעות כזה או אחר, הכולל בעצם את נכסיהם הכספיים השונים, בין אם הם מושקעים במניות בבורסה, בקרנות הון כאלו ואחרות או בכל סוג השקעה אחרת, בה הם חושבים שיקבלו תשואה הולמת.

בעוד כל כך הרבה אנשים מחזיקים בתיק השקעות כזה או אחר, עולה הצורך הממשי בניהול תיקי השקעות כשירות בסיסי ומתבקש, עבור כל משקיע ומשקיע. תיק ההשקעות שלנו הוא בעצם הקופה בה מוחזק כל הכסף שצברנו במהלך חיינו, ואנחנו חייבים לנהל אותו (או לדאוג שמישהו ינהל אותו) באופן שקול ואחראי, אם אנחנו רוצים לשמור על הכסף שלנו ולגרום לסכום הכולל להמשיך ולצמוח.

אז על מה חשוב שנשים דגש בהקשר של ניהול תיקי השקעות, עבור תיק ההשקעות הפרטי שלנו?

כמובן שחשוב להפקיד את ניהול התיק (במידה ואיננו עושים זאת בעצמנו) בידי חברה מנוסה ומקצועית, המעסיקה מנהלי תיקים איכותיים ומקצועיים אשר נמצאים עם האצבע על הדופק בכל הקשור למתרחש בזירות הפיננסיות השונות באופן שוטף. חשוב גם לסכם מראש עם מנהל התיק שלכם על האופן בו אתם מעוניינים שינהל את התיק (איזו רמה של נטילת סיכונים, פעם בכמה זמן לדווח לכם, עבור אילו מהלכים נדרש אישור מכם ואילו לא וכד'.

המשך מאמר